Передали свою банківську картку в користування стороннім особам? Вирішили, що просто допомагаєте з переказами? Це – не допомога. Це – співучасть у злочині. Вашу картку можуть використовувати у злочинних схемах – і ви автоматично стаєте частиною цих дій.
Шахраї пропонують здавати платіжні картки або банківські рахунки в оренду, які згодом застосовують у незаконній діяльності: фінансуванні тероризму, шахрайстві, обігу наркотиків, нелегальному гральному бізнесі та інших тяжких злочинах.
Уся незаконна діяльність відбувається на ім’я власника банківської картки або рахунку. Самі злочинці залишаються в тіні, тоді як так званий «грошовий мул» – лише виконавча ланка, яка першою несе відповідальність.
Пам’ятайте: навіть якщо ви діяли без злого умислу або не усвідомлювали наслідків, закон не звільняє від відповідальності за необачність.
Які ризики та відповідальність «грошових мулів»?
- Притягнення до кримінальної відповідальності за співучасть у незаконних діях або фінансуванні тероризму.
- Втрата доступу до банківських послуг (в усіх банках).
- Погана репутація, що може ускладнити пошук роботи.
- Ризик викрадення всіх заощаджень з переданих шахраям рахунків.
Як не стати «грошовим мулом»?
- Ніколи не передавайте свою картку, рахунок або реквізити іншим особам.
- Ігноруйте «вакансії», де просять робити перекази, знімати готівку чи відкривати рахунки на власне ім’я.
- Якщо щось здалося підозрілим – краще відмовтеся одразу.
Навіть якщо ви випадково стали «грошовим мулом», є шанс виправити ситуацію:
- Зверніться до кіберполіції: 0 800 505 170.
- Подайте заяву онлайн: https://ticket.cyberpolice.gov.ua/.
- Одразу заблокуйте рахунок у банку.
Детальніше – на сайті #ШахрайГудбай: https://promo.bank.gov.ua/stopfraud/.