Отримали вигідну пропозицію здати в оренду власну банківську картку або рахунок? Будьте обережні – вам можуть запропонувати стати так званим «грошовим мулом».
Хто такі «грошові мули»?
«Грошові мули» (або дропи) – це особи, які за грошову винагороду передають свою платіжну картку або банківський рахунок третім особам. Незалежно від того, усвідомлює людина наслідки чи ні, вона стає учасником злочинної схеми.
Такі рахунки та картки використовуються для здійснення шахрайських операцій, фінансування тероризму, обігу наркотичних засобів, нелегальних азартних ігор.
Бути «грошовим мулом» і сприймати це як підробіток – означає вчиняти кримінальне правопорушення.
Які ризики та відповідальність несуть «грошові мули»?
- притягнення до кримінальної відповідальності за співучасть у незаконній діяльності або фінансуванні тероризму;
- повна втрата доступу до банківських послуг у всіх банківських установах;
- негативна ділова репутація, що може ускладнити працевлаштування;
- ризик втрати всіх заощаджень з рахунків, переданих шахраям.
Як не стати «грошовим мулом»?
- Ніколи не передавайте свою платіжну картку, банківський рахунок або їх реквізити іншим особам.
- Уникайте «вакансій», де просять здійснювати перекази коштів, знімати готівку або відкривати рахунки на власне ім’я.
- Якщо пропозиція викликає сумнів – відмовтеся від неї одразу.
Якщо ви випадково стали «грошовим мулом»:
- зверніться до Кіберполіції за номером телефону: 0 800 505 170;
- подайте онлайн-заявку: https://ticket.cyberpolice.gov.ua/;
- негайно заблокуйте рахунок у своєму банку.
Детальніше – на інформаційному ресурсі кампанії #ШахрайГудбай: https://promo.bank.gov.ua/stopfraud/